STENOGRAME. Cum a păcălit un militar o bancă să-i restituie mica avere pierdută la cazinou

Un caporal din cadrul unității militare din Chitila a pus la cale o escrocherie pentru a-și recupera banii pierduți într-o noapte la Grand Casino Marriott. S-a ales cu o condamnare și interdicția de a mai intra în cazinouri sau alte locații în care se practică jocuri de noroc timp de trei ani.

În vârstă de 35 de ani, caporalul Nicolae obișnuia să-și încerce norocul în cazinouri, deși pierdea bani. La fel s-a întâmplat în noaptea de 23/24 noiembrie 2018. În doar 60 de minute, după șapte runde de joc, a pierdut 31.000 de lei. A plătit cu cardul, însă, după ce a părăsit locația, realizând că a pierdut suma respectivă foarte ușor, a apreciat că „vinovat” de paguba sa era chiar cazinoul. 

Apoi s-a gândit cum să-și recupereze banii. Inițial, a apelat telefonic serviciul clienți al băncii, pretinzând că nu are cunoștință despre tranzacțiile efectuate, care erau în așteptare spre a fi procesate, și a solicitat restituirea de urgență a sumelor de bani. A invocat că dorește să retragă din cont de la o agenție o sumă cuprinsă între 25.000 și 30.000 de lei și că a descoperit că mai are în cont 50 de lei.

A mimat surpriza la telefon cu banca

Înregistrările convorbirilor dintre militar și funcționarii bancari, puse la dispoziția anchetatorilor,  îl surprind pe bărbat mirându-se că mai are în cont doar 50 de lei și le cere cu insistență operatorilor să îi deblocheze sumele.

Operator Garanti Bank: Aveți foarte multe sume blocate pe cont din noiembrie, din 23 și 24, la Grand Casino Marriot, majoritatea sunt.Militar: Aoleu! Doamne ferește!

Operator: 2.100, 8.000, 8.000, 2.900, 3.000, 4.000, 3.000, toate sumele sunt blocate pe cont de la Marriot, de la cazinou.Militar: Doamne ferește!

Operator: Și în momentul acesta nu mai aveți disponibil în cont.Militar: Eu nu pot să spun că nu am fost pe acolo, dar nu, de mult timp n-am mai fost.

Operator: Păi sumele sunt blocate din 23 și 24 noiembrie.Militar: Ai de capul meu!

Operator: Limita o aveți mărită pentru cardul de debit, deci în principiu dacă aveți disponibil în cont puteți să retrageți 9.000, asta s-a procesat de la noi, dar nu aveți banii disponibili, de asta probabil...Militar: Da stați un pic că eu nu, nu, n-am făcut nicio plată în perioada asta. Cum adică eu astăzi nu am putut, nu pot să mă duc să îmi iau banii?

Operator: Ce bani să luați?Militar: Păi banii mei? Cine, cum s-au făcut plățile alea?

Operator: Sumele sunt blocate, v-am spus, de la Marriott, luați legătura cu dânșii, la Grand Casino Marriott.Militar: Doamne ferește!

Operator: Vă rog să luați legătura cu dânșii, sunt foarte multe sume blocate pe cont, deci vor avea un răspuns pentru dumneavoastră.Militar: Să fi făcut eu ceva? Nu știu. Doamne ferește, puteți să anulați tranzacțiile astea, să blocați tranzacțiile astea?

Operator: Nu, putem să blocăm temporar cardul, atât.Militar: Da, blocați-l, Doamne ferește, nu e problemă de asta.

Operator: Ok, în regulă.Militar: Banii ăia sunt ai mei, sunt din contul meu, eu n-am făcut nicio plată. Cum să plece către ei?

Operator: Vă rog să luați legătura cu cei de la Marriott, sigur este o problemă.Militar: Păi da. Bun, dar dacă mie îmi pleacă banii din cont, eu ce fac, eu am nevoie de ei astăzi.

Operator: Aceste tranzacții au fost folosite folosind cardul, datele cardului, o să verific și eu cu colegii mei de la carduri să vedem exact ce sunt cu tranzacțiile astea, dar v-am spus, sunt făcut din 23 și 24 noiembrie seara după ora 11.

A spus băncii că a convins cazinoul să anuleze tranzacțiile

A doua zi, bărbatul a apelat din nou serviciul clienți al băncii, de această dată pretinzând că reprezentanții cazinoului ar fi trebuit să îi anuleze tranzacțiile efectuate. A solicitat din nou deblocarea sumelor aferente tranzacțiilor, care se aflau tot în așteptare. Reprezentanții băncii i-au comunicat că pentru returnarea banilor trebuie să prezinte chitanțele de anulare a tranzacțiilor, emise de către Grand Casino Marriott București.  Bărbatul a mințit funcționarul băncii, susținând că de la cazinou s-ar fi comunicat anularea tranzacțiilor.

Militar: Păi da, nu există așa ceva, ei îmi spun că au transmis lucrurile astea, dumneavoastră îmi spuneți că nu au transmis, pe mine nu mă interesează. Operator: Dumneavoastră trebuie să ne transmiteți nouă dovada sau mail-ul de la comerciant.

Militar: Ei au zis că se ocupă de cazul ăsta și că au dat de două ori.Operator: Da, dar nu au primit nimic colegii mei, s-au trimis solicitări de către agenție și din call center.

Militar: Doamnă, deja mă enervați, nu există acest aspect, nu înțelegeți, am vorbit cu ei de 3 ori astăzi.Operator: Și eu vă spun răspunsul oficial din call center. Avem nevoie de o dovadă ca să le deblocăm. Tranzacțiile sunt finalizate fără eroare.

A falsificat o adresă din partea cazinoului și banca l-a crezut

După această convorbire telefonică, militarul a luat din nou legătura telefonică cu serviciul clienți al băncii, invocând că se află în sistem de teleconferință cu reprezentanții cazinoului care ar urma să trimită e-mail-ul care ar justifica anularea tranzacțiilor. Astfel a creat o adresă de e-mail fictivă, asemănătoare celei oficiale a Grand Casino Marriott, de pe care a transmis o notificare către Garanti Bank prin care informa că cele șapte tranzacții efectuate în noaptea de 23 spre 24 noiembrie 2018  au fost anulate.

Reprezentanții băncii s-au conformat solicitării. Imediat după deblocarea sumei, bărbatul s-a deplasat la bancă,  efectuând retrageri succesive până a scos toți banii din cont. La câteva zile distanță, reprezentanții Casino Marriott au transmis băncii că nu ei au transmis e-mailul privind anularea tranzacțiilor, motiv pentru care au solicitat restituirea sumelor.

Militarul și-a recunoscut fapta

Garanti Bank a achitat din fonduri proprii suma de 31.000 de lei, ulterior solicitând clientului banii datorați. Cum militarul a refuzat, negând efectuarea tranzacțiilor, unitatea bancară a depus plângere penală.

Pus sub acuzare pentru înșelăciune și fals informatic, bărbatul de 35 de ani a fost trimis în judecată la sfârșitul anului trecut. În fața instanței, el și-a recunoscut faptele, solicitând să fie judecat prin procedura simplificată, pentru a beneficia de o reducere a limitelor de pedeapsă cu o treime.

Tribunalul Militar București a decis recent condamnarea militarului la doi ani de închisoare cu suspendare, sub supraveghere, și aplicarea unei amenzi în cuantum de 1.800 de lei, transformată în 180 de zile de închisoare în caz de neachitare. În plus, i s-a interzis dreptul de a ocupa o funcție publică și de a mai intra în cazinouri sau săli de jocuri de noroc timp de trei ani.

Pentru că nu a achitat niciun leu din prejudiciul creat, instanța a instituit poprire asigurătorie în vederea recuperării sumei de 47.600 de lei, reprezentând prejudiciul creat băncii, cheltuieli judiciare și amenzi penale. Sentința nu a fost contestată, rămânând definitivă.

Articol original